ویژگیهای ارزهای با ثبات با پشتوانه فیات

ویژگی‌های ارزهای باثبات باپشتوانه فیات

ارزهای دیجیتال باثبات با پشتوانه فیات دارای ویژگی‌هایی هستند که در زیر به چند مورد از آنها اشاره شده است.

جایگزینی برای فیات در معاملات صرافی‌ها

موسسات سرمایه‌گذاری، می‌توانند قبل از اینکه دارایی‌های خود را به صرافی‌های مختلف انتقال دهند، آن را تبدیل به ارزهای دیجیتال باثبات کنند، تا از امکانات و سرعت بیشتری در مبادلات خود بهره ببرند.

قیمت‌های باثبات

با توجه پشتوانه داشتن این ارزها، خرید و فروش سایر ارزهای دیجیتال با ارزهای دیجیتال باثبات بسیار آسان خواهد بود. ارزهای دیجیتال باثباتی که پشتوانه فیات دارند، بیشتر برای خرید و فروش‌های OTC معروف هستند و مورد استفاده قرار می‌گیرند.

قابلیت درک آسان مفاهیم مربوط به آنها

سرمایه‌گذاران اعتماد بیشتری به ارزهای دیجیتال باثبات با پشتوانه فیات نسبت به ارزهای دیجیتال باثبات الگوریتمی (که بر اساس یک الگوریتم ریاضی قیمتشان ثابت می‌ماند) دارند، زیرا درک سازوکار این نوع ارزها برای آنها آسان‌تر است.

بازار ارزهای دیجیتال باثبات، با ظهور مدل‌های جدید و با دو تقسیم بندی بین ارزهای دیجیتال باثبات باپشتوانه و بدون پشتوانه، همچنان به رشد و تکامل خود ادامه می‌دهد. در ارزهای دیجیتال باثبات با پشتوانه، هم فیات و هم سایر ارزهای دیجیتال می‌توانند به عنوان پشتوانه‌ای برای به حداقل رساندن نوسانات قیمت مورد استفاده قرار گیرند، اما در ارزهای دیجیتال باثبات بدون پشتوانه، الگوریتم‌های مختلفی برای حفظ ثبات قیمت مورد استفاده قرار می‌گیرند.

در جدول زیر یک مقایسه کلی بین چندین ارز دیجیتال باثبات باپشتوانه فیات صورت گرفته است. لازم به ذکر است اطلاعات مربوط به جدول زیر در تاریخ 1 مارس 2019 توسط تیم بایننس جمع‌آوری شده است.

اطلاعات مربوط به جدول بالا در تاریخ 1 مارس 2019 توسط تیم بایننس جمع‌آوری شده است.

سه ارز دیجیتال پایداری که از نظر حجم سرمایه درمیان صد ارز دیجیتال برتر قرار دارند، به ترتیب تتر (USDT)، دای (DAI) و پگزوس (Paxos) هستند که در زیر به بررسی مختصری درباره آنها می‌پردازیم.

ویژگی‌های ارزهای باثبات باپشتوانه فیات

ارزهای دیجیتال باثبات با پشتوانه فیات دارای ویژگی‌هایی هستند که در زیر به چند مورد از آنها اشاره شده است.

جایگزینی برای فیات در معاملات صرافی‌ها

موسسات سرمایه‌گذاری، می‌توانند قبل از اینکه دارایی‌های خود را به صرافی‌های مختلف انتقال دهند، آن را تبدیل به ارزهای دیجیتال باثبات کنند، تا از امکانات و سرعت بیشتری در مبادلات خود بهره ببرند.

قیمت‌های باثبات

با توجه پشتوانه داشتن این ارزها، خرید و فروش سایر ارزهای دیجیتال با ارزهای دیجیتال باثبات بسیار آسان خواهد بود. ارزهای دیجیتال باثباتی که پشتوانه فیات دارند، بیشتر برای خرید و فروش‌های OTC معروف هستند و مورد استفاده قرار می‌گیرند.

قابلیت درک آسان مفاهیم مربوط به آنها

سرمایه‌گذاران اعتماد بیشتری به ارزهای دیجیتال باثبات با پشتوانه فیات نسبت به ارزهای دیجیتال باثبات الگوریتمی (که بر اساس یک الگوریتم ریاضی قیمتشان ثابت می‌ماند) دارند، زیرا درک سازوکار این نوع ارزها برای آنها آسان‌تر است.

بازار ارزهای دیجیتال باثبات، با ظهور مدل‌های جدید و با دو تقسیم بندی بین ارزهای دیجیتال باثبات باپشتوانه و بدون پشتوانه، همچنان به رشد و تکامل خود ادامه می‌دهد. در ارزهای دیجیتال باثبات با پشتوانه، هم فیات و هم سایر ارزهای دیجیتال می‌توانند به عنوان پشتوانه‌ای برای به حداقل رساندن نوسانات قیمت مورد استفاده قرار گیرند، اما در ارزهای دیجیتال باثبات بدون پشتوانه، الگوریتم‌های مختلفی برای حفظ ثبات قیمت مورد استفاده قرار می‌گیرند.در جدول زیر یک مقایسه کلی بین چندین ارز دیجیتال باثبات باپشتوانه فیات صورت گرفته است. لازم به ذکر است اطلاعات مربوط به جدول زیر در تاریخ 1 مارس 2019 توسط تیم بایننس جمع‌آوری شده است.

سه ارز دیجیتال پایداری که از نظر حجم سرمایه درمیان صد ارز دیجیتال برتر قرار دارند، به ترتیب تتر (USDT)، دای (DAI) و پگزوس (Paxos) هستند که در زیر به بررسی مختصری درباره آنها می‌پردازیم.

پروژه مونرو با داشتن حجم سرمایه 1 و نیم میلیارد دلاری و قرار گرفتن در رتبه سیزدهم ارزهای دیجیتال، پیشتاز گروه پرایوسی کوین‌ها است.

با وجود تمام انتقادهایی که در مورد ارزهای دیجیتال پیگیرگریز مطرح است، این گروه از ارزها به دلیل ویژگی‌های منحصر به فردی که در رابطه با ناشناس ماندن و حفظ حریم شخصی ارائه می‌دهند، تاکنون توانسته‌اند طرفداران زیادی را به خود جذب کنند و با گسترش بیشتر ارزهای دیجیتال به نظر می‌رسد این گروه از ارزهای دیجیتال بیش از پیش مورد استقبال قرار گرفته و مونرو به عنوان سرگروه این دسته از ارزها بتواند حجم سرمایه زیادی را جذب کند.

علاوه بر حجم معاملات انجام شده در صرافی‌ها، پارامتر دیگری وجود دارد که ارزش تراکنش‌ها در شبکه مونرو را بر حسب دلار مشخص می‌کند و اهمیت بیشتری نسبت به حجم معاملات صرافی‌ها دارد. زیرا ارزش تراکنش‌های انجام شده در شبکه بلاک چین یک ارز دیجیتال بسیار بهتر می‌تواند فعالیت کاربران آن پروژه را نشان دهد. به علاوه اینکه درصد زیادی از حجم معاملات ثبت شده در صرافی‌ها نامعتبر و جعلی است و اطلاعات حاصل از آنها قابل اتکا نیست.

اما ارزش تراکنش‌های ثبت شده در شبکه بلاک چین پروژه معتبر است و نمی‌تواند دستکاری شود. اما برای همه پروژه‌ها نمی‌توان این پارامتر را بررسی کرد زیرا اطلاعات مربوط به ارزش تراکنش‌های انجام شده در بلاک چین یک پروژه در هر روز برای همه پروژه‌ها در دسترس نیست و برخی از پروژه‌ها که از شفافیت کمتری نسبت به سایرین برخوردارند، حاضر نیستند اطلاعات مربوط به معاملات انجام شده در بلاک چین خود را منتشر کنند.

مونرو برای ایجاد بلوک‌های جدید و تایید تراکنش‌ها از پروتکل اثبات انجام کار (PoW) استفاده می کند.

سکه‌های XMR را می‌توان با استفاده از پردازنده‌های گرافیکی (GPU) و پردازنده‌های مرکزی (CPU) استخراج کرد. استخراج مونرو را می‌توان با سیستم‌های خانگی انجام داد اما به صرفه نیست. یعنی در برابر برقی که استفاده می‌شود و آسیبی که به سیستم خانگی شما می‌زند، سود آن به صرفه نیست.

بنابراین برای استخراج به صرفه مونرو باید از سخت افزارها و سیستم‌های کامپیوتری نسبتا قدرتمند استفاده کرد.

استخراج این ارز دیجیتال با استفاده از کارت های گرافیک روش بهتری نسبت به استفاده از پردازنده‌ها است، زیرا در روش استخراج با کارت گرافیک سرعت افزایش و هزینه‌ها تا حد زیادی پایین می‌آید.

زمان ایجاد هر بلاک در بلاک چین مونرو 2 دقیقه است و پاداش هر بلاک نیز 2.58 XMR است. با استفاده از ماشین‌حساب‌هایی که برای محاسبه سود حاصل از استخراج وجود دارند، می‌توان دریافت که استخراج مونرو در حال حاضر سودده است.

علاوه بر حجم معاملات انجام شده در صرافی‌ها، پارامتر دیگری وجود دارد که ارزش تراکنش‌ها در شبکه ترون را بر حسب دلار مشخص می‌کند و اهمیت بیشتری نسبت به حجم معاملات صرافی‌ها دارد. زیرا ارزش تراکنش‌های انجام شده در شبکه بلاک چین یک ارز دیجیتال بسیار بهتر می‌تواند فعالیت کاربران آن پروژه را نشان دهد.

به علاوه اینکه درصد زیادی از حجم معاملات ثبت شده در صرافی‌ها نامعتبر و جعلی است و اطلاعات حاصل از آنها قابل اتکا نیست. اما ارزش تراکنش‌های ثبت شده در شبکه بلاک چین پروژه معتبر است و نمی‌تواند دستکاری شود. اما در شبکه‌هایی که شفافیت کافی وجود ندارد نمی‌توان به تراکنش‌های انجام شده در بلاک چین آنها دست یافت و در نتیجه محاسبه ارزش تراکنش‌های انجام شده در شبکه برای آنها امکان‌پذیر نخواهد بود.

ترون بر خلاف بسیاری از ارزهای دیجیتال (مثل بیت کوین و اتریوم)، مبتنی بر ماینینگ و اثبات انجام کار نیست. زیرا به عقیده تیم ترون امکان انحصاری شدن ماینینگ در آینده وجود دارد و کسانی که هیچ اعتقادی به یک ارز دیجیتال ندارند هم می‌توانند بخش بزرگی از عملیات ماینینگ را در دست گیرند.

همچنین همانطور که همه می‌دانیم در این الگوریتم، انرژی زیادی از برق تلف می‌شود. یکی از راهکارهایی که برای جلوگیری از هدر رفت انرژی و انحصاری شدن ماینینگ پیشنهاد شده، الگوریتم اثبات سهم (Proof of Stake – POS) است.

در فرایند اثبات سهام، دارندگان واحدهای یک ارز دیجیتال می‌توانند با اختصاص دارایی خود به شبکه، در عمل تولید و تایید بلاک مشارکت و کسب درآمد کنند. با این روش علاوه بر اینکه نیازی به مصرف برق و خرید سخت افزار نیست، تنها کسانی مشارکت خواهند کرد که واحدهای یک ارز دیجیتال را بخرند. بنابراین از آنجایی که خودشان نیز مقدار مشخصی از آن ارز دیجیتال را دارند، منافع خود را در گرو منافع کل شبکه دانسته و از این رو تلاششان در جهت حفظ امنیت شبکه خواهد بود.

به عقیده تیم ترون الگوریتم اثبات سهام به خودی خود مشکل ساز خواهد بود و باید این الگوریتم را در جهت بهبود شبکه، سفارشی‌سازی کرد.

به اعتقاد آن‌ها در اثبات سهام معمولی، افراد ثروتمند شانس بیشتری برای تولید بلاک دارند و ممکن است تاثیرگذاری آن‌ها به حدی بالا برود که شبکه را به خطر بیاندازد.

ترون از الگوریتم اثبات سهام نمایندگی‌ شده (Delegated Proof of Stake – DPoS) بهره می‌برد. در این الگوریتم همه در تولید بلاک و تایید تراکنش‌ها نقش ندارند و به جای آن 27 نماینده از کل شبکه در کار تولید بلاک شرکت و کسب درآمد می‌کنند.

در واقع همه دارندگان توکن TRX می‌توانند به نامزدهایی به عنوان نمایندگان خود رای دهند و در نهایت 27 نماینده برای تولید بلاک انتخاب می‌شود. اگر نماینده‌ای قصد خراب کاری داشته باشد، آفلاین شود یا هر چیز دیگری، خیلی سریع با رای جامعه، نماینده دیگری جایگزین می‌شود.

برای نامزد شدن در انتخابات، یک سری شرایط خاص وجود دارد که یکی از آن‌ها پرداخت 9,999 واحد ترون (TRX) است. رای‌گیری هر 6 ساعت یکبار مجدد انجام شده و لیست نمایندگان به‌روز می‌شود.

ترون سیستم خود را نوعی دموکراسی واقعی می‌داند که در آن شهروندان یک جامعه برای بهبود وضعیت خود به نمایندگان واجد شرایط رای می‌دهند. نمایندگان از نوع نودهای ارشد (Super Representative Witness) هستند که در بالا توضیح داده‌ایم.

زمان بلاک ترون 3 ثانیه بوده و پاداش بلاک آن 32 واحد TRX است. به طور کلی سالانه 336,384,000 واحد ترون (TRX) به نمایندگان منتخب تعلق می‌گیرد. همچنین بین 127 نامزد نمایندگی هم هر 6 ساعت 115,200 واحد TRX توزیع می‌شود. میزان رای دریافتی در میزان پاداش دریافتی موثر است.

برای اینکه کاربران بتوانند در رای‌گیری شرکت کنند باید چیزی به نام ترون‌پاور TronPower یا به اختصار TP داشته باشند. برای بدست آوردن TP افراد جامعه باید توکن‌های TRX خود را به شبکه اختصاص دهند یا به اصطلاح فریز کنند. هر واحد TRX برابر با یک TP است.

اما از آنجایی که ترون از اثبات سهام نمایندگی شده استفاده می‌کند، به صرفه بودن استخراج و یا حتی نگهداری توکن‌های TRX اصلا برای آن مطرح نمی‌شود.

پارامتر ROI یا نرخ بازگشت سرمایه، نشان‌دهنده میزان رشد قیمت یک ارز دیجیتال از ابتدای راه‌اندازی تا زمان بررسی این پارامتر است. نرخ بازگشت سرمایه برای ترون با در نظر گرفتن قیمت اولیه ثبت شده 0.002051 دلار از آن در سپتامبر 2017، برابر با 1,100% محاسبه شده که درصد قابل توجهی است.

یعنی اگر در سپتامبر 2017، مبلغ 1 میلیون تومان بر روی این ارز دیجیتال سرمایه‌گذاری می‌کردید، الان سرمایه‌تان 12 میلیون تومان شده بود.

یعنی 12 برابر شدن سرمایه در مدت 2 سال!

جمع‌بندی

از آنجایی که ترون در اوایل سال 2018 کار خود را شروع کرده، یک پروژه نوپا به حساب می‌آید و با توجه به اینکه تمرکز پروژه ترون در حال حاضر بر روی ارائه قراردادهای هوشمند و اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز است، کار سختی در پیش دارد، زیرا خیلی پیش از آنکه ترون بخواهد شکل بگیرد، دو پروژه اتریوم و ایاس وجود داشتند و با موفقیت بر روی ارائه قراردادهای هوشمند و اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز کار می‌کردند.

بنابراین، ترون اگر بخواهد موفق شود و از این دو پروژه پیشی بگیرد، باید کاری متفاوت و فراتر از این دو پروژه ارائه دهد. طبق تمام آماری که بررسی شد، در حال حاضر ترون و ایاس در تعداد اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز و کاربران فعالی که از آنها استفاده می‌کنند، در یک رقابت بسیار نزدیک قرار دارند، اما ترون گاهی با استفاده از روش‌های مختلف که یکی از مواردش را در بررسی‌هایی که توسط DappReview انجام شده بود، دیدیم، آمار تقلبی ایجاد می‌کند، که این امر شاید در کوتاه‌مدت بتواند تاثیر مثبتی روی قیمت ترونیکس داشته باشد، اما در بلند مدت و با افشاگری سایت‌هایی که این آمار را با در نظرگرفتن معیارهای مختلف بررسی می‌کنند، می‌تواند به شدت به ضرر این پروژه تمام ‌شود.

ترون همواره سعی کرده با بکارگیری مارکتینگ قوی خود و همچنین ایجاد داده‌های تقلبی چه در مورد اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز و کاربران آن در شبکه ترون و چه در مورد شبکه‌های اجتماعی خود، و در مجموع عدم شفافیتی که با کاربران داشته، از دو رقیب جدی خود یعنی اتریوم و ایاس پیشی بگیرد و بارها، چالش‌های مختلفی را برای بحث و جدل با دو رقیب خود در توئیتر و سایر شبکه‌های اجتماعی مطرح کرده است.

اما نباید نادیده گرفت که ترون با وجود جاستین سان و تیم بزرگی از متخصصان مختلف، مارکتینگ قوی، راه‌اندازی ماشین مجازی ترون و برنامه‌ای که برای ایجاد توکن پایدار مبتنی بر شبکه ترون با همکاری تتر دارد و همچنین با وجود خرید سهام بیت‌تورنت و ایجاد توکن مبتنی بر ترون برای آن، حالا قدرت بیشتری گرفته و باید دید عملکرد آن در آینده در مقایسه با اتریوم و ایاس به چه صورت خواهد بود.

NEXO، یک ارز دیجیتالی است که پروژه آن بر بلاکچین بوده که توسط یکی از شرکت های مطرح فین تک توسعه یافته است. زمانی که برای اولین بار ارز دیجیتال نکسو، در دنیای ارز دیجیتال ارائه شد، بسیار مورد توجه کاربران ارز دیجیتال قرار گرفت. 

ارز دیجیتال نکسو، شامل یک سیستم وام دهی بر بستر بلاکچین است که کاربران با استفاده از آن می توانند به عنوان وثیقه استفاده کرده و در ازای این وثیقه می توانند وام دریافت کنند. 

کاربرانی که ارز دیجیتال NEXO، دارند می توانند با حفظ مالکیت خود، بر دارایی های ارز دیجیتال خود، ارز فیات مانند دلار، یورو و.. دریافت کنند. 

کاربران ارز دیجیتال نکسو، برای دریافت وام از این سیستم، باید دارایی های خود را استیک کرده و با وثیقه گذاشتن دارایی های خود به شبکه نکسو، پول دریافت کنند. 

پس کاربران ارز دیجیتال نکسو، در صورت دریافت وام، می توانند به محض وثیقه گذاشتن دارایی های خود، مبلغ مورد نظر را دریافت کنند. البته کاربران می توانند با بازپرداخت وام، وثیقه دارایی های ارز دیجیتال خود را پس بگیرند. 

علاوه بر این ارز دیجیتال NEXO  می تواند از بیش از 20 ارز دیجیتال از جمله بیت کوین، اتریوم، مونرو، BNB حمایت کرده و پرداخت وام ها از این ارزها و ارز دیجیتال NEXO انجام می شود.

هدف از ایجاد ارز دیجیتال NEXO چیست؟

پلتفرم ارز دیجیتال NEXO، اولین ارزی است که از سیستم وام دهی آنی بر بستر ارز دیجیتال استفاده می کند. این پلتفرم مبلغ وام خود را براساس میزان وثیقه گذاری توسط کاربران تعیین می کند. 

بیت تورنت کریپتو بومی پلتفرم همنام است که با پروتکل P2P کار می کند. به کاربران اینترنت امکان دسترسی به دانلود فایل های چند رسانه ای مختلف را می دهد. مطمئناً یکی از اولین پلتفرم هایی است که به این بخش پرداخته است و در طول زمان حفظ شده است. دلیل ایجاد آن به امکان دانلود سریعتر مربوط می شود. ارز دیجیتالی که به این پلتفرم پیوند داده شده است اساساً برای هدایت پروژه استفاده می شود. به افرادی که از این برنامه استفاده می کنند پاداش می دهد تا سطح تراکنش با ارز دیجیتال را افزایش دهد. بنابراین، BTT همچنین به موقعیت مطلوبی در بازار دست می یابد و محیطی را ایجاد می کند که در آن همه برنده می شوند. این یک توکن مبتنی بر پروتکل ارز دیجیتال TRON است و به همین دلیل است که BTT نیز غیرمتمرکز است. BTT به شما امکان می دهد فقط با دانلود فایل ها درآمد کسب کنید. علیرغم اینکه یک ارز دیجیتال نسبتا جوان است، اما در حال حاضر از مقبولیت عالی برخوردار است. چیزی که در مورد پروژه BitTorrent واقعاً خاص است این است که هنگام آپلود و دانلود فایل های حجیم یک راه حل واقعی ارائه می دهد. باید گفت که BTT ستونی از سرعت بیت تورنت است و بدون این ارز رمزنگاری شده عملاً نمی توان این پروژه را تامین مالی کرد.

در دنیای ارزهای دیجیتال، انواع مختلفی از ارزهای دیجیتال وجود دارد که هر کدام ویژگی ها و کاربردهای خاص خود را دارند. یکی از انواع ارزهای دیجیتال، میم کوین ها (Memecoin) هستند که بر اساس یک میم یا شوخی اینترنتی ایجاد می شوند. میم کوین ها معمولاً کاربرد یا ارزش خاصی ندارند، اما به دلیل محبوبیت میم های مربوط به آنها، می توانند ارزش زیادی پیدا کنند.

میم کوین (Memecoin) نوعی ارز دیجیتال است که بر اساس یک میم یا شوخی اینترنتی ایجاد شده است. میم کوین ها معمولاً کاربرد یا ارزش خاصی ندارند، اما به دلیل محبوبیت میم های مربوط به آنها، می توانند ارزش زیادی پیدا کنند.

رمز ارز MEME یکی از میم کوین های محبوب است که در سال 2022 توسط 9GAG، یک شبکه اجتماعی محبوب در زمینه انتشار محتوای طنز، ایجاد شد. این رمز ارز بر اساس میم Doge، یک سگ شیبا اینو با چشمانی خیره کننده، ایجاد شده است. MEME یک توکن ERC-20 است که بر روی بلاک چین اتریوم اجرا می شود. این توکن دارای عرضه کل 100 تریلیون واحد است که از این مقدار، 80 تریلیون واحد در گردش است. MEME در ابتدا به عنوان یک شوخی ایجاد شد، اما به سرعت محبوبیت زیادی پیدا کرد. این رمز ارز در سال 2022، پس از حمایت ایلان ماسک، مدیرعامل تسلا، به اوج خود رسید. ماسک در یک توییت، از Doge به عنوان “میم کوین مورد علاقه خود” یاد کرد و این باعث افزایش قیمت MEME شد.

قیمت MEME در سال 2022 از 0.0000002 دلار به 0.000008 دلار رسید. این افزایش قیمت 40000 درصدی بود.

آینده MEME نامشخص است. این رمز ارز یک میم کوین است و بنابراین، ارزش آن به محبوبیت میم مربوط به آن بستگی دارد. اگر میم Doge همچنان محبوب بماند، ممکن است قیمت MEME نیز افزایش یابد.

مزایا و معایب سرمایه گذاری در MEME
مزایا:
پتانسیل رشد بالای قیمت
محبوبیت میم Doge
معایب:
ریسک بالای سرمایه گذاری
عدم وجود کاربرد یا ارزش